独立系IFAだからこそできる、本当に公平な
ファイナンシャルアドバイス
英国在住の日本人向けに、税効率の良い資産運用・退職プランニング・相続対策を提供。
知らずに損をしないための最適な資産管理をサポートします。
ロンドン在住の日本人向けに、税効率の良い資産運用・退職プランニング・相続対策を提供。
知らずに損をしないための最適な資産管理をサポートします。
英国の公式資格を持つ、FCA認定の独立系ファイナンシャルアドバイザー
Ryoko Takayanagi
ロンドンを拠点とする独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）。横浜市出身で、シドニー大学商学部を卒業後、16年にわたりグローバルな金融機関でキャリアを積んできました。AXA Lifeで運用リスク管理を担当した後、UBS証券では株式アナリストとして勤務。ロンドンではWellington ManagementにてClient Leadとして中央銀行や大手金融機関を担当し、2024年にIFAに転身しました。
これまでの実務経験と金融市場の深い知識を活かし、税効率の良い資産運用、退職・相続のプランニングなど、一人ひとりに合わせたオーダーメイドのアドバイスを提供しています。結婚・出産・離婚・相続などのライフイベントや、ご帰国・渡英といった人生の転機においても、複雑な金融課題を分かりやすくサポート。英国在住の日本人の皆さまが、知らずに損をすることなく安心して生活できるよう、IFAとしてお手伝いさせていただきます。
サービス内容
資産運用・投資戦略
短期・長期の投資ニーズに応じた最適な戦略を提案し、イギリスの税制を考慮した効率的な資産形成をサポートします。市場の変動に適応しながら、個々のライフプランに合わせた最適な投資プランを構築し、リスクとリターンのバランスを考慮した運用を行います。
年金／退職のプランニング
退職後の資金を準備するうえで、最も税効率の良い方法の一つが年金です。特に、SIPP(運用型個人年金)は、柔軟な運用が可能な年金制度として人気があります。独立系IFAとして市場全体をリサーチし、お客様に最適な年金プラン、運用方法をご提案いたします。また、年金の受け取りタイミングや方法の選択、退職後の年金収入のシミュレーションについてのご相談も承っております。
保険
家族や健康、資産を守ることは重要です。生命保険から重大疾病保険まで、必要な保障を無駄な費用をかけずに最適に見つけるお手伝いをいたします。独立したアドバイザーとして、英国中の保険会社からコストと補償内容のバランスが取れた最適なソリューションを提供します。
ファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランニングとは、短期・長期の目標を明確にし、資産を効率的に管理するための計画を立てることです。住宅購入や教育資金、退職後の生活費などに備え、税制優遇を活かした年金積立や貯蓄・投資戦略を設計します。キャッシュフロー分析を活用することで、将来の収支や資産の推移を可視化し、より具体的なプランニングが可能になります。
お問い合わせ
初回コンサルティングは無料でご利用いただけます。ご予約の前に、ぜひお気軽にご要望やお悩みをお聞かせください。あなたにぴったりのご提案ができるよう、サポートいたします。